En el siguiente artículo puedes ver cómo gestionar una remesa y qué información necesitas completar en los ajustes del centro y en la ficha del cliente para poder enviarla.
Tenemos la posibilidad de gestionar la remesa de manera manual, descargando el archivo y pasándolo a través de la oficina internet de nuestra entidad bancaria. O hacerlo de manera automática directamente desde el panel de pagos in-app.
Añadir la información para generar remesas
Para poder generar una remesa manual, debes completar la información en:
Ajustes del centro,
Facturación,
apartado Remesas bancarias.
A continuación, completa toda la información de este apartado:
IBAN: número de cuenta de tu centro en el que se ingresarán los pagos de tus clientes.
Sufijo: código de acreedor para generar de forma automática la firma para los adeudos bancarios del cliente. Puedes consultar a tu banco por este código.
Código de acreedor de remesas: este código se genera automáticamente con la información del CIF y el Sufijo.
Código BIC: Business Identifier Code, BIC o SWIFT-Code es un código internacional que tiene cada entidad financiera.
En el caso de que vayas a gestionar remesas automáticas, no es necesario añadir esta información.
Número de IBAN en la cuenta del cliente
Tanto si vas a gestionar una remesa manual como automática, hay que añadir el número de cuenta del cliente. Para ello, accedemos a:
ficha del cliente,
pestaña Métodos de pago.
A continuación, se debe añadir el número de cuenta del cliente en el apartado Remesa automática y/o Remesa manual, según el tipo de remesa que se vaya a gestionar. De todos modos, se recomienda añadirlo en ambos apartados.
Sección remesas
En el apartado remesas tenemos las siguientes opciones:
Nueva remesa: crear una nueva remesa.
Ventas sin remesar: ventas marcadas como Domiciliación que no han sido añadidas a ninguna remesa. También aparecen las fracciones con el método de pago de Domiciliación.
No enviadas: remesas generadas que no han sido marcadas como enviadas.
Enviadas: el historial de remesas marcadas como enviadas.
Remesa manual
Para enviar las domiciliaciones, debemos crear la remesa que contendrá todas las ventas y descargar el archivo XML para subirlo al banco. Por otra parte, tanto para la remesa manual como para la automática, las ventas que queramos remesar deben estar marcadas con el método de pago domiciliación.
Para crear una remesa accedemos a:
Contabilidad,
Remesas,
pulsamos en Nueva remesa,
introducimos el nombre, el día de envío y el tipo de gestión (manual o automática),
y pulsamos en Guardar.
Las autocompras con método de pago domiciliación generan el archivo de la remesa de manera automática.
Una vez creada la remesa debemos añadir las ventas que enviaremos cuando descarguemos el archivo. Para ello, pulsamos en:
Ventas sin remesar,
seleccionamos las ventas,
la remesa a la que queremos añadirlas,
y pulsamos en Añadir a remesa.
Para finalizar, volvemos a la remesa que vamos a enviar y comprobamos que están todas las ventas introducidas. Pulsamos en el botón Descargar remesa y descargamos el archivo XML que vamos a enviar al banco.
Una vez descargada, es aconsejable marcar la opción de Marcar como enviada para archivar la remesa y asegurarnos de no realizar más acciones en ella.
Por último, cabe señalar que las autocompras con forma de pago Domiciliación se introducen automáticamente en una remesa creada por el programa. Si lo deseas, puedes añadir o desvincular ventas a esta misma remesa.
Remesa automática
Antes de poder utilizar las remesas automáticas, debes asegurarte de que están activadas. Además, en la ficha del cliente, debes haber introducido su número de cuenta.
Activar las remesas automáticas
Para gestionar las remesas automáticas debes tener activos los pagos in-app. Puedes comprobarlo accediendo a:
sección Módulos,
Pagos in-app,
Y comprobar que tienes activada correctamente tu cuenta de pagos in-app.
Si estás trabajando con los pagos in-app antiguos, debes pulsar la opción de He activado los cobros mediante mandato SEPA en Stripe.
Crear una remesa automática
Los pasos para realizar una remesa automática son los mismos que con la remesa manual: crear una remesa y añadir las ventas. En el apartado remesa manual tienes los pasos de manera detallada.
En el caso de la remesa automática, cuando creas la remesa, selecciona la opción Gestión automática para enviar la orden de cobro a través de Stripe:
Además, en la remesa también tienes la opción de modificar la gestión de la remesa desde el botón Opciones / Editar:
Si seleccionas la gestión manual, el sistema genera un fichero SEPA con los IBAN manuales de cada cliente.
Si seleccionas la gestión automática, aparece la opción de Enviar y se utilizan los IBAN automáticos.
Una vez enviada la remesa desde la gestión automática, Stripe tiene un plazo de máximo de 14 días para realizar los cobros a cada cliente. Esto significa que, una vez enviada, el estado de cada venta indicará que está pendiente y, durante ese intervalo de tiempo, se irá actualizando cada cobro mostrando si ha sido exitoso o ha fallado.
Por último, indicar que en cada remesa aparece en la parte superior el método utilizado (manual o automática).
Preguntas frecuentes
A continuación, respondemos a algunas de las preguntas más habituales sobre las remesas.
¿Qué fecha debo poner en la remesa?
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La fecha que indicamos en la remesa es la que queremos que el banco utilice para enviar la remesa a nuestros clientes y cargar el importe de la venta.
Si ponemos una fecha que ya ha pasado y enviamos la remesa al banco, esta se pasará inmediatamente.
Por otra parte, si al intentar añadir una venta a una remesa no aparece ninguna opción, es porque la fecha de envío ya ha pasado.
Eliminar una venta de la remesa
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Para desvincular una venta de una remesa, accedemos a:
Contabilidad,
pestaña Remesas,
accedemos a la remesa en la que está la venta que queremos quitar,
buscamos la venta,
y pulsamos en Desvincular de la remesa.
También podemos gestionar esta acción desde la pestaña Ventas de la ficha del cliente.
Por último, señalar que al desvincular una venta de la remesa no se está eliminando. La venta se mantiene en la ficha del cliente y aparece en el apartado Ventas sin remesar.
Si elimino una remesa, ¿elimino las ventas asociadas a la remesa?
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Cuando se elimina una remesa, las ventas no se eliminan y se envían al apartado Ventas sin remesar. También podemos ver las ventas en la contabilidad del centro y en la ficha del cliente.
¿Puedo recuperar la remesa original que descargué en su momento?
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En el momento de descargarse la remesa, se genera un archivo XML y se guarda una copia de la descarga original en el apartado Mis reportes (del profesional o gestor). En este apartado se pueden ver todos los documentos que el profesional o gestor ha descargado a lo largo del tiempo.
Así, puedes recuperar la remesa original que se descargó en un momento determinado y comprobar si se han realizado modificaciones posteriormente.