Nell'articolo di seguito puoi vedere come gestire una ricevuta bancaria e qualsi informazioni hai bisogno di completare nelle impostazioni del centro e nella scheda del cliente per poterla inviare.

Abbiamo la possibilità di gestire la ricevuta bancaria in modalità manuale, scaricando il file e inviandolo attraverso il sito web della nostra banca. Oppure, farlo in modalità automatica direttamente dal pannello dei pagamenti in-app.

Aggiungere le informazioni per creare una ricevuta bancaria

Per creare una ricevuta manuale, dobbiamo completare le informazioni nelle:

Impostazioni del centro,
Fatturazione,
sezione Ricevute bancarie.

Di seguito, completiamo tutte le informazioni di questa sezione:

IBAN: numero di conto del tuo centro in cui si accrediteranno i pagamenti dei tuoi clienti.
Suffisso: codice del creditore per generare automaticamente la firma per gli addebiti bancari dei clienti. Puoi chiedere alla tua banca dove trovarlo.
Codice di creditore per ricevute bancarie: questo codice si genera automaticamente con le informazioni del CIF e del Suffisso.
Codice BIC: Business Identifier Code, BIC o SWIFT-Code è un codice internazionale che ha ogni entità bancaria.

Nel caso in cui gestirai le ricevute bancarie automatiche, non è necessario aggiungere queste informazioni.

Numero di IBAN nell'account del cliente

Sia che gestisci le ricevute bancaria manualmente che automaticamente, devi aggiungere il numero di conto del cliente. Per farlo, accediamo alla:

scheda del cliente,
sezione Metodi di pagamento.

Successivamente, si deve aggiungere il numero di contro del cliente nella sezione Addebito manuale e/o Automatico, in base al tipo di ricevuta bancaria che vogliamo utilizzare. Comunque, consigliamo di aggiungerlo in entrambe le sezioni.

Sezione ricevute bancarie

Nella sezione delle ricevute troviamo le seguenti opzioni:

Nuova ricevuta: crea una nuova ricevuta bancaria.
Vendite non associate ad una ricevuta: vendite indicate con la modalità di pagamento Addebito diretto che ancora non sono state aggiunte a una ricevuta. Vengono visualizzate anche le frazioni con il metodo di pagamento Addebito diretto.
Non inviate: ricevute generate che non sono state segnate come inviate.
Inviate: cronologia delle ricevute segnate come inviate.

Ricevuta bancaria manuale

Per inviare una ricevuta bancaria, dobbiamo creare la ricevuta che includerà tutte le vendite e scaricare il file XML per caricarlo alla banca. D'altro canto, sia per le ricevute manuali che per quelle automatiche, le vendite che vogliamo addebitare dovranno essere effettuate con metodo di pagamento di addebito diretto.

Per creare una ricevuta bancaria, accediamo alla:

Contabilità,
Ricevute bancarie,
clicchiamo su Nuova ricevuta,
inseriamo il nome, il giorno dell'invio ed il tipo di gestione (manuale o automatica),
e clicchiamo su Salva.

Gli acquisti automatici con metodo di pagamento di addebito diretto generano il documento della ricevuta bancaria automaticamente.

Una volta creata la ricevuta, dobbiamo aggiungere le vendite che invieremo quando scarichiamo il documento. Per farlo, clicchiamo sulle:

Vendite non associate ad una ricevuta,
selezioniamo le vendite,
la ricevuta a cui vogliamo aggiungerle,
e clicchiamo su Aggiungi a ricevuta.

Infine, torniamo alla ricevuta che vogliamo inviare e verifichiamo che ci siano tutte le vendite inserite. Clicchiamo sul tasto Scarica ricevuta per scaricare il file XML che invieremo alla banca.

Una volta scaricato, si consiglia di attivare l'opzione Segnare come inviata per archiviarla e assicurarci di non modificarla più.

Infine, ricordare che gli acquisti automatici con modalità di pagamento Addebito diretto vengono inseriti automaticamente in una ricevuta creata dal programma. Se lo desideri, puoi aggiungere o rimuovere vendite da questa stessa ricevuta.

Ricevuta bancaria automatica

Prima di poter utilizzare le ricevute automatiche, devi assicurarti che siano attive. Inoltre, nella scheda del cliente, devi aver aggiunto il suo numero di conto.

Attivare ricevute bancarie automatiche

Per gestire le ricevute bancarie devi avere attivi i pagamenti in-app.
Puoi controllarlo accedendo alla

sezione Moduli
Pagamenti in-app,

e controllare che hai attivato correttamente il tuo account per i pagamenti in-app.

Se stai lavorando con i pagamenti in-app anteriori, devi cliccare l'opzione di Ho attivato le riscossioni tramite mandato SEPA su Stripe.

Creare una ricevuta bancaria automatica

I passi da seguire per creare una ricevuta automatica sono gli stessi della ricevuta manuale: creare la ricevuta ed aggiungere le vendite. Nella sezione ricevuta manuale trovi le istruzioni dettagliate.

Nel caso della ricevuta automatica, quando la crei, seleziona l'opzione Gestione automatica per inviare l'ordine di riscossione via Stripe:

Inoltre, nella ricevuta avrai sempre la possibilità di modificarne la gestione dal tasto Opzioni / Modifica:

Selezionando la gestione manuale, il sistema genererà un file SEPA con l'IBAN manuale di ogni cliente.
Se selezioni la gestione automatica, apparirà l'opzione Invia e verranno utilizzati gli IBAN automatici.

Dopo l'invio della ricevuta con la gestione automatica, Stripe ha un massimo di 14 giorni per effettuare le riscossioni a ogni cliente. Ciò significa che, dopo l'invio, lo stato di ciascuna vendita indicherà che la transazione è in corso e, durante tale intervallo di tempo, verrà aggiornato ogni addebito indicando se ha avuto esito positivo o negativo.

Infine, indichiamo che in ogni ricevuta, nella parte superiore, viene mostrato il metodo utilizzato (manuale o automatico).

Domande frequenti

Quale data devo indicare nella ricevuta?

Vedi risposta

La data che indichiamo nella ricevuta è quella in cui vogliamo che la banca utilizzi per inviare il pagamento ai nostri clienti per addebitare l'importo della vendita.

Se insieriamo una data già trascorsa e inviamo la ricevuta alla banca, l'addebito sarà inoltrato immediatamente.

Tuttavia, se quando proviamo ad aggiungere una vendita a una ricevuta e non compare alcuna opzione, è perché la data di invio è già passata.

Eliminare una vendita dalla ricevuta

Vedi risposta

Per rimuovere una vendita da una ricevuta, accediamo alla

Contabilità,
scheda Ricevute bancarie
accediamo alla ricevuta in cui c'è la vendita che vogliamo rimuovere,
cerchiamo la vendita,
e clicchiamo su Rimuovere dalla ricevuta bancaria.

La stessa azione, si può realizzare dalla scheda Vendite della scheda del cliente.

Infine, ricordiamo che rimuovere una vendita dalla ricevuta non la sta eliminando. La vendita si mantiene nella scheda del cliente e compare nella sezione Vendite non associate a ricevuta bancaria.

Eliminando una ricevuta, elimino anche le vendite associate?

Vedi risposta

Quando si elimina la ricevuta, le vendite non vengono eliminate e si inviano alla sezione Vendite non associate a ricevuta bancaria. Potremo vedere le vendite anche nella contabilità del centro e nella scheda del cliente.

Posso recuperare la ricevuta originale che ho scaricato precedentemente?

Vedi risposta

Nel momento in cui scarichiamo la ricevuta si genera un file XML e si salva una copia del download originale nella sezione I miei report (del professionista o del gestore). In questa sezione puoi vedere tutti i documenti scaricati dal professionista o dal gestore nel tempo.

In questo modo è possibile recuperare la ricevuta originale scaricata in un determinato momento e verificare se sono state apportate successivamente delle modifiche.